目前中国非法跨境资金流动异常活跃，地下钱庄被指是主要通道之一。在过去很长一段时间里被宣判的涉及“地下钱庄”的案例中，跨境汇兑方式高度相似，掩盖着资金的“暗潮涌动”。我们整理网上资料总结市面上主流的汇款公司和地下钱庄进行跨境汇款的最主要的4种手法：

1，对敲型。即国内客户想要在海外拿到外汇，只需该客户将人民币存入地下钱庄指定的中国银行账户，然后地下钱庄再通过海外的账户，将外币存入该客户在海外的账户即可。这样的手法从表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有入境。不过，这种对敲型需要地下钱庄以多人的名义开通账户进行转账汇款等操作，多的时候账户甚至达到数百个。

2，设立空壳公司公转私。此类地下钱庄属于〝支付结算型〞，通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过〝公转私〞业务，采取网银转账等方式，协助他人将对公账户转到对私账户、套取现金等进行支付结算。这种转移方法隐蔽、快速、交易量大。

3，以家庭为单位〝里应外合〞。境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个账户，然后通过境外的ATM机取出外汇。这种手法，是利用离岸和在岸人民币的兑换价差，以及境内很多银行都提供境外取现免手续费的服务。

4，用现金直接进行外币兑换。由于现金携带不便等原因，这种类地下钱庄越来越少，但是在一些特殊行业中依然存在。2015年11月份，中共央行就曾发布数据称，同年7个月内，大陆破获的地下钱庄转移赃款就高达8,000多亿元人民币。

但是近年来因为地下钱庄的汇款风险越来越大，因为现在犯罪分子与地下钱庄进行洗钱的勾当已经越来越普遍了，目前有多位市民反应称其银行账户被公安机关以涉嫌电信诈骗案件为由冻结，这其中绝大对数与在海外华人通过地下钱庄汇款有关。 

由于地下钱庄跟一些犯罪分子勾结起来，把黑钱通过地下钱庄汇给市民的账户上进行洗白。这种情况下，就会导致你的账户被关联成涉案账户，如果市民的银行账户被关联成涉案账户，涉案资金有可能被全部追缴，涉嫌洗钱的话，还可能会被采取进一步的强制措施。

既然使用地下钱庄有着巨大的风险，那海外华人还有什么靠谱的国际汇款途径呢?

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此外熊猫速汇提供的汇率也比地下钱庄的汇率好。综合下来的汇款费用仅为地下钱庄的1/10

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