10月28日上午11时10分左右,客户陈某到民生银行江门支行营业部办理借记卡取现业务。经过与客户沟通,当班柜员了解到,陈某取现的的用途是用于支付货款。因陈某取现额度较大,且未提前预约,因此为充分防范业务风险,当班柜员在办理业务过程中就格外留意。

经过核查,当班柜员了解到,客户陈某的证件属于涉诈证件,其账户交易流水也符合笔数多、快进快出的风险特征。同时客户也明确表示,其本次想要提现的5万元是半小时前才转入的,而且在1个小时后,还会有一笔5万元进账,客户也想在一个小时后再到柜面进行提现。

发现此异常后,当班柜员马上告知了业务复核人员。经复核人员再次与客户沟通后了解到,客户陈某是一家水产店的法人,主要收入为收取卖水产品的货款,但当复核人员问及其相关款项的转账对手姓名等信息时,客户却言辞闪烁,无法准确说出转账对手姓名,其所称的交易也无任何佐证材料。

基于上述情况,复核人员迅速反应,立即联系了当地反诈中心进行核实。经反诈中心核查后,确认该客户确有涉诈嫌疑,并第一时间联系了属地派出所出警核查,复核人员也同步上报了支行监控岗和上级部门。

在等待派出所出警期间,当班柜员临危不乱,按照此前拟定的应急处置预案和演练要求,以需要核实客户信息和调配资金为由,分散客户的注意力并拖延时间。15分钟后,派出所民警到达网点同客户进行核实,现场核实后依然不能排除陈某的涉诈嫌疑,于是将其带回派出所协助调查。

目前,网络电信诈骗形势严峻,民生银行江门支行时刻保持高度警惕,按照人民银行《支付业务风险提示:规范涉诈可疑账户管控措施 统筹风险防范与优化服务》的通知和我总分行的统一要求,持续做好风险防范,一旦发现异常情况及时上报并加强银警合作,临危不乱,妥善处理相关事件。