基金投顾，让投资服务变得更普惠

基金投顾，是指持牌机构接受客户委托，按照协议约定，向客户提供基金投资策略建议的业务模式。投顾机构通过发挥买方机构的专业能力，从客户利益角度出发，引导投资者合理预期、长期投资和分散配置，能有效提高投资者收益、优化持有体验。

自首批试点以来，基金投顾的投资者数量、保有资产总额都有明显上升，客户的复购率和留存率普遍良好，表明投资者参与感、获得感、认同感不断提升，基金投顾成为越来越多投资者青睐的新型理财模式。

工银瑞信基金“容易投”，数字化手段赋能“投”与“顾”

据悉，工银瑞信基金“容易投”首批推出的基金投顾策略共6个，包括价值稳健、固收增强、稳健成长、均衡配置、权益精选、积极进取，覆盖多元化理财场景，通过构建不同的资产配置组合，为不同风险偏好的投资者提供相应的配置建议，满足投资者的多样化投资需求。

“回撤控制能力是部分投资者对于组合管理最为关注的要素，应在中低风险等级的策略上予以锚定。”据工银瑞信基金相关负责人介绍，“容易投”将契合客户需求的最大回撤控制作为中低风险投顾策略的制定依据，并为后续做好投后陪伴奠定基础。相比同类基金投顾服务，在“投”的方面，工银瑞信基金“容易投”具有两大特色。

一是通过“战略-战术-再平衡”三步法进行资产配置。首先分析投资者的投资目标、风险承受能力，结合市场环境，创建大类资产配置模型，接着通过宏观驱动因素共性分析和投资者个性化因素评估，量体裁衣制定战术配置策略，最后通过纪律再平衡，严控资产配置比例和组合风险。

二是坚持用“4Pers”基金精选理念，采取量化筛选与定性调查相结合的方法，通过严格的打分制度，精选优质基金，从全市场基金经理中筛选出“长跑健将”。

在“顾”的环节，则给予客户有温度的投资陪伴。目前工银瑞信基金已经建立起完善的投资者持续服务体系，在各类市场情况下、通过多种方式，及时与客户沟通行情信息，全天候帮助投资者从容应对市场波动，减少“追涨杀跌”等非理性行为。

背靠大型头部基金公司，“容易投”植根深厚

作为公募基金行业业务资格最全面的公司之一，工银瑞信基金的业务范围全面覆盖公募、私募资产管理、养老金、QDII、QFII、基金投顾等领域，在宏观研究、大类资产配置、基金精选研究等方面均积累了深厚经验。

凭借着突出的综合投研实力，工银瑞信基金的投资业绩全面丰收。在固定收益投资方面，工银瑞信基金是国内连续12年（2009-2020年）均有固定收益类基金获得“金牛奖”的基金公司。在主动权益投资方面，根据海通证券发布的评价数据，截至2021年9月末，工银瑞信基金旗下主动权益类基金近一年、两年、三年绝对收益均在权益类基金大中型公司中排名第一。 

工银瑞信基金多年的积累，为初生的“容易投”基金投顾业务赋予了一把“金钥匙”。植根生长于工银瑞信基金坚实的研究支持、丰富的策略储备和完善的客户服务体系之中，相信“容易投”必能为投资者提供优秀的投资服务和个性化解决方案。