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基金公司主动让利于客户 富国创业板ETF低费率来袭
2019-05-21       来源:第一财经网      编辑:z0011      
    在贸易摩擦影响下近日市场调整明显,近百亿资金趁机借道ETF抄底入市。除了便于有经验的投资者波段操作把握阶段性行情以外,ETF更为普遍的优势则是费率更低,能够切实帮助投资者降低持仓成本,增厚投资收益。于5月9日开始发行的富国创业板ETF(场内简称:创业板FG,基金代码:159971)是市场上管理费率较低的创业板ETF之一,每年只收取0.3%的管理费,仅高于平安创业板ETF,能够更好地帮助投资者以更低的成本一揽子把握创业板优质成长龙头企业成长红利,获得更丰厚的收益。

  根据资料,富国创业板ETF跟踪创业板指数,投资标的主要是基本面良好、成长性强的新经济、新兴产业龙头优势企业。业绩比较基准为“95%×创业板指数收益率+5%×银行人民币活期存款利率(税后)”。该基金一大优势是管理费率低至0.3%/年,据WIND统计,目前市场上已成立的创业板指数基金共有22只,其中普通指数基金管理费率在0.5%至1%之间;ETF中除平安创业板ETF外管理费率均为0.5%,对比可见富国创业板ETF管理费率处于同类基金洼地水平。

 

  对于被动投资而言,费率至关重要,剔除一次性缴纳的申购和赎回费用后,基金的投资成本主要是管理费和托管费等,均会从基金净值中每日计提。根据“总回报-运营费率=净回报”这个基本原则,在总回报固定的情况下,基金运营费率越高,投资者所获得的净回报就越少。

  这也意味着,对于跟踪相同标的的指数基金而言,当基金公司不断提升管理能力,缩小跟踪误差之后,基金管理费率越低,意味着投资收益越高。尽管每日甚至每年来看,管理费率的多少对投资收益的影响有限,但拉长周期来看,在时间的复利效应之下,积少成多,基金的运作费高低对于投资收益的影响就将变得明显了。

  因此,投资者在选择指数基金时,要兼顾考虑基金公司的被动投资能力和基金运营费用。作为国内老牌基金管理公司,富国基金被动投资研发和管理能力突出,国内首只主动量化指数增强基金、首只抽样复制ETF均系富国基金创新发行;同时,在多年的投资实践中,富国基金开发出了丰富的投资策略,富国多因子Alpha模型历经牛熊,能够有效降低组合风险。

  据WIND统计,截止今年一季度末,富国基金管理的被动投资公募基金超过510亿元。随着富国创业板ETF发行,富国基金以低管理费率主动让利于基民,将有望再为投资者增添低成本的高效资产配置工具。投资者可选择网上现金认购、网下现金认购和网下股票认购3种方式认购该基金。

 
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